Laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä

Laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä

Laki edellyttää, että rahoitusyhtiöiden tulee varmistaa, että sen liiketoiminta ja luotonantotapa ovat lainmukaisia ja että ne eivät ole kytköksissä rikolliseen toimintaan. Lain mukaan rahoitustoimintaa harjoittavalla yhtiöllä on oikeus ja velvollisuus tehdä kysymyksiä asiakkaidensa raha-asioista ja jopa tarvittaessa pyytää eri tavoin varmennuksia siitä kuka lainaa hakee ja mihin käyttötarkoitukseen. Laki sisältää toimenpiteitä rahanpesua ja terrorismin rahoitusta vastaan ja perustuu EU-direktiiviin.

Miten säännöt vaikuttavat Laina.fi ja Risicum.fi lainapalveluiden asiakkaisiin?

Vastuullisena luotonmyöntäjänä meidän tulee arvioida miten todennäköistä olisi, että Risicumi.fi tai Laina.fi lainapalveluita käytetään rahapesuun tai terrorismin rahoitukseen. Saatamme tehdä sattumanvaraisesti kysymyksiä asiakkaillemme, jotta ymmärtäisimme paremmin lainatarpeesi. Myös lainanhakuprosessissa saatamme tehdä kysymyksiä, jotka perustuvat rahanpesulakiin. Kaikki esitettävät kysymykset perustuvat lakiin ja asiakastietoja käsitellään aina luottamuksellisesti.

Jos sinulla on kysyttävää, niin otathan yhteyttä asiakaspalveluumme.